8 décembre 2022

Actualité Locale

Etablir son bilan patrimonial

Connaître sa situation financière et patrimoniale constitue une étape indispensable pour réaliser ses objectifs.

Le bilan patrimonial consiste à passer en revue sa situation familiale et professionnelle, son patrimoine, ses dettes, ses revenus actuels et futurs, et d’évaluer certains risques (perte d'emploi, dépendance, décès).

Dans l’actif il peut y avoir les biens d'usage (résidence principale et/ou secondaire, meubles), les biens professionnels (société, fonds de commerce, parts sociales), l'immobilier (investissement locatif, parts de SCI, SCPI), les placements financiers (actions, obligations, PEL, livrets, comptes courants).

Le passif réunit : les emprunts bancaires, les crédits en cours, etc.


Un notaire spécialisé dans la gestion de patrimoine peut vous accompagner et vous proposer à l’issue du bilan, une stratégie d’optimisation ou d’investissements.